2022中国财富论坛于2022年7月30日-31日在青岛召开。德意主题为：新发展格局下的志银质量财富管理创新路径。德意志银行（中国）有限公司总行副行长、行彭型国际私人银行财富管理北亚区董事总经理及中国区总经理彭彦杰出席并演讲。彦杰业

彭彦杰表示，数字数字化已经成为金融机构的化转重要战略，尤其是提升今年1月份银行业、保险业数字化转型的金融指导意见给予了规范和指导。

他强调，服务数字化是德意金融行业发展的必经之路，“不是志银质量该不该转，也不是行彭型什么时候转，而是彦杰业谈怎么转，怎么升级”。数字

他指出，化转第一，数字化转型可以大大提升对客户的服务质量，涉及营销、KYC、客户关系管理、客户陪伴、反洗钱、金融投资者保护等方方面面的工作。数字化转型对上述流程可以起到非常正面的作用，也将更高效的提高服务质量，以及风险管理。

“随着财富管理行业的升级，我们其实面对的产品也好、客户也好，它是越来越多元的。所以做好客户的风险承受度、产品风险这两者相互的匹配至关重要”，彭彦杰认为，把合适的理财产品介绍给客户，说起来简单，但在实操过程中往往搀杂了过多的人为因素，银行业必须个人、家庭、企业三位一体，全方位、多角度进行客户画像，更深入分析客户潜在需求。“通过数字化的升级、转型能够做好客户陪伴、升级管理，就会提升客户的信任”。

彭彦杰表示，随着金融数字化的发展和应用，金融业将会进一步升级到一个新的高度，“借助金融力量，为客户提供更精准的一站式服务和风险管理，让客户获得回报的同时也实现社会价值，实现真正可持续发展”。

(责任编辑：时尚)